Переводы на счета мошенников будут блокировать или возвращать в течение 6 рабочих дней

Posted On: 04.06.2024

Финорганизации обяжут принимать заявления о мошеннических транзакциях и передавать их в антифрод-центр. Счёт получателя будет немедленно заблокирован для выяснения происхождения денег, сообщает Bizmedia.kz.

Фото https://1nsk.ru/

В течение трёх рабочих дней будет проводиться анализ транзакции. Если подозрения подтвердятся, организация отправит сообщение о мошенничестве в антифрод-центр и органы, а отправителю вернет перевод. Финансовые организации будут обязаны сверять каждую транзакцию с базами данных антифрод-центра и блокировать подозрительные переводы.

Проект Нацбанка размещен на портале «Открытые НПА». Обсуждение продлится до 13 июня 2024 года.

Организации обязаны проверять все платежи в базе данных антифрод-центра, и в случае, если подозрительный получатель получит деньги, перевод будет прекращен. Платёж возобновляется в случае, если клиент настаивает на возврате денег после предупреждения.

Финорганизации обязаны рассматривать заявления о мошенничестве и направлять их в антифрод-центр. Счёт или электронный кошелек бенефициара должен быть немедленно заблокирован, чтобы выяснить, почему деньги были получены.

Финорганизация должна либо снять блокировку, либо отправить сообщение о попытке мошенничества в антифрод-центр и органы уголовного преследования в течение трёх рабочих дней. После этого отправитель должен получить свой перевод или платеж в течение трёх рабочих дней.

Исключение из баз данных антифрод-центра возможно только по решению органов уголовного преследования. Если получатель платежа внесен в базу по ошибке, его можно исключить по запросу финорганизаций — владелец счета должен обратиться к ним с заявлением.

Ранее стало известно, что за первые четыре месяца текущего года в Казахстане зарегистрировано свыше 6,5 тысяч случаев интернет-мошенничества, ущерб от которых превысил 11 миллиардов тенге, сообщил представитель МВД Шынгыс Алекешев на пресс-конференции.

В МВД отметили, что интернет-торговля становится все более удобным и популярным способом покупок, но злоумышленники начали активно использовать это, размещая ложные объявления. Они требуют предоплату, а затем исчезают, оставляя покупателей ни с чем. С начала года зафиксировано более 2 700 таких случаев.